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现阶段证券公司的融资途径有哪些(制造业中小型企业应以什么作为主要融资渠道)

中国法学 2024-03-04 10:03:42 法律知识 365 0

大家好,今天小编来为大家解答以下的问题,关于现阶段证券公司的融资途径有哪些,制造业中小型企业应以什么作为主要融资渠道这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

证券公司融资融券业务中的钱和证券来自哪里

资金和证券都是从证券公司来的,付的利息也是归证券公司。融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看,融资融券制度是一项基本的信用交易制度。

在证券公司开通融资融券业务条件:

一、先要参加证券公司组织的融资融券业务基础知识测试,只有通过该测试,才能够提出业务申请;

二、投资者还必须满足一定的条件:

(一)符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定,能够开立证券账户;

(二)在公司开立普通账

户18个月以上且无不良记录;

(三)个人投资者账户在公司开立的账户内资产价值50万元以上

三、融资融券业务的投资者禁入条件:

(一)曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入;

(二)利用他人名义开立信用账户;

(三)普通账户属于不规范账户;

(四)普通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施;

(五)交易结算资金未纳入第三方存管;

(六)因违法违规或资信状况不佳被列入“黑名单”;

(七)风险承受能力不足。

制造业中小型企业应以什么作为主要融资渠道

制造业中小型企业应以间接融资作为主要融资渠道。

间接融资是指资金盈余单位与资金短缺单位之间不发生直接关系,而是分别与金融机构发生一笔独立的交易,即资金盈余单位通过存款,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。

一些项目动辄融资几千万上亿,都是怎么融资的有哪些渠道可以融资

大致两类型。一种是纯资本的游戏,有些资本陪你一起玩击鼓传花以及转移资产的游戏,这类是天时地利人和的事,需要多方的默契和机缘,投资方会和你一起包装融资。另一种是真正的投资,核心还是你要扎扎实实做项目,靠一个点子融到资的年代已经过去了。然后找到懂你项目所属行业的投资人,早期项目能融到几千万以上的至少是VC以上的投资人了。不要把时间都花在参加各种投资会。如果找中介也要选择比较出名的大的FA。还是踏实做好自己吧。如果项目本身不融钱就死的话,正常人大多是不会投资的。

具体融资途径有哪些(也就是快速吸金的方式)

这些融资。

银行贷款

银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。

股票筹资

股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制,真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时,股票市场为资产重组提供了广阔的舞台,优化企业组织结构,提高企业的整合能力。

债券融资

企业债券,也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理,但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时,债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样,同属有价证券,可以自由转让。

融资租赁

融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择,向供货商购买租赁物,提供给承租方使用,承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。

融资租赁,是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用。融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。此外,还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道,采取融资融物相结合的新形式,提高了生产设备和技术的引进速度,还可以节约资金使用,提高资金利用率。

海外融资

企业可供利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。

典当融资

典当是以实物为抵押,以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。与银行贷款相比,典当贷款成本高、贷款规模小,但典当也有银行贷款所无法相比的优势。首先,与银行对借款人的资信条件近乎苛刻的要求相比,典当行对客户的信用要求几乎为零,典当行只注重典当物品是否货真价实。而且一般商业银行只做不动产抵押,而典当行则可以动产与不动产质押二者兼为。其次,到典当行典当物品的起点低,千元、百元的物品都可以当。与银行相反,典当行更注重对个人客户和中小企业服务。第三,与银行贷款手续繁杂、审批周期长相比,典当贷款手续十分简便,大多立等可取,即使是不动产抵押,也比银行要便捷许多。第四,客户向银行借款时,贷款的用途不能超越银行指定的范围。而典当行则不问贷款的用途,钱使用起来十分自由。周而复始,大大提高了资金使用率。

P2C互联网小微金融融资平台

P2C借贷模式,peopletocompany,中小企业为借款人,但企业信息及企业运营相对固定,有稳定的现金流及还款来源,信息容易核实,同时企业的违约成本远高于个人,要求必须有担保、有抵押,安全性相对更好。投资者可以受益于众筹理财的高年化收益,借款企业可以实现低融资成本和灵活的借款期限,还可使借款使用效率更为显化。同时,借款周期和项目周期更加匹配。

基金组织

手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长,而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多,所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。

银行承兑

现阶段证券公司的融资途径有哪些(制造业中小型企业应以什么作为主要融资渠道)-第1张图片

融资企业为了达成交易,可向银行申请签发银行承兑汇票,银行经审核同意后,正式受理银行承兑契约,承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。这样,经银行承兑的汇票就称为银行承兑汇票,银行承兑汇票具体说是银行替买方担保,卖方不必担心收不到货款,因为到期买方的担保银行一定会支付货款。

银行承兑汇票融资的好处在于企业可以实现短、频、快,可以降低企业财务费用。

投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利,因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来,那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定,银行承兑最多只能开12个月的。大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。

直存款

这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的,必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注:这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然,那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。

银行信用证

国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以国家的政策进行了稍许的变动,国内的企业很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。

委托贷款

所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里面,委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格,要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然,不还本的只需要承诺每年代收利息。

直通款

所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八种融资方式就是对冲资金。市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。

贷款担保

市面上多投资担保公司,只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。

国家性基金

主要来源于中央外贸发展基金。企业如果想通过这个渠道来融资,要注意,市场开拓资金主要支持的内容是:境外展览会、质量管理体系、环境管理体系、软件出口企业和各类产品认证、国际市场宣传推介、开拓新兴市场、培训与研讨会、境外投标等,对面向拉美、非洲、中东、东欧和东南亚等新兴国际市场的拓展活动,优先支持。

证券公司的盈利方式是什么

证券公司最基本的业务收入就是交易佣金,这一块目前还是中国大陆券商最主要的收入来源,一般都占各个公司收入的9成以上。

其次,证券公司符合条件的可以推出资产管理业务,资产管理有点类似于基金的意思,就是客户购买证券公司的资产管理产品,由证券公司运作这些钱。证券公司可以从中收取基本的申购费和赎回费,如果业绩达到合同中载明的水平,可以相应提取业绩报酬。

还有IB业务,就是证券公司为期货公司介绍客户的业务,期货公司会相应的给予证券公司返佣。

还有投行业务,就是承销与保荐,比如指导某家公司完成IPO啊,或者是增发啊,借壳上市啊,诸如此类,这些业务上市公司都要向券商支付相应的报酬。

还有自营业务,就是证券公司用自己的合法资金来炒股啊,买债券啊,什么的,产生的利润也是证券公司的收入。

还有融资融券业务,简单说就是证券公司向客户出借资金或者股票,然后客户加一定利息归还。这些利息也是证券公司的收入。

再就是财务顾问业务,这个主要针对公司的。

创业者的融资渠道都有哪些呢

融资的渠道很多,也有很多的分类,比如股权融资和债权融资,今天我更想以另一个视角去分析这个问题,把融资渠道分为内部融资和外部融资:

一、外部融资

1、亲朋好友借钱

这是很多人首先会想到的一个途径,其实我是不太倡导通过借朋友的钱去创业的,创业的风险始终是很大的,尤其是开始的时候,如果是你的项目已经稳定的情况下,只是周转一下,这个是没有问题的,但是一开始就借朋友的钱去创业是不现实的。

2、银行借钱

这条路更难了,一般的企业就是生意正常从银行贷款也没那么容易,何况是一个创业项目,有一些做实业投资的,有厂房和设备,通过当地政府招商引资,可以通过政府的关系获得当地银行的贷款支持,不过一般这种项目的投资额都比较大,几千万是下限了。

3、政府的资助

政府对很多的科技项目都有一定的支持,这些支持是不需要这个项目盈利的,数额从几万到数十万,甚至上百万不等,分管的部门一般是科技局、经信委、或者发改局,每个部门的针对性不同,科技局要求这个项目是有专利技术的,经信委是发改局是需要固定资产投资的。总而言之是偏科技投入和固定资产投入的。

4、股权融资

股权是近年最火的一个名词,创业找投资,讲的就是这个股权融资,股权融资不仅是可以对专业的投资机构,也可以对你的上上下游合作伙伴,或者其他个人投资者,你需要对你的产品,商业模式有一个深刻的梳理,对你的产品面对的客户群体,解决的痛点,你的价格设置,你的推广销售模式,你的盈利模式等等都有一个清晰的计划,最后形成一个商业计划书,简称BP,有这个东西就可以去融资了,这些机构在哪里?每个城市都会有一些投融资的路演活动。你可以去参加。

二、内部融资

一个好的项目是能够实现资金自循环的,从市场拿钱,那才是最好的本事,从你的客户那里拿到钱,从你的经销商那里拿到钱。

一个产品推广出来后,先去招商,通过招商既能够把产品铺设出去,也能够解决一部分资金问题,而且还带来了资源。更重要的是能够试一下市场的反应,如果你的产品都招商不来,那么你的产品是不是还不够足够的好?

证券公司融资要求是什么

证券公司融资要求,根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》第六条规定,证券公司申请融资融券业务试点,应当具备下列条件:

(一)经营证券经纪业务已满3年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近两年各项风险控制指标持续符合规定,最近6个月净资本均在12亿元以上;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可,且已对实施进度作出明确安排;

(六)已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理,对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控;

(七)已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度,具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

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